Denizbank Genel Müdürlüğü’ne yöneltilen ilk şikayet, 7 Nisan 2023 tarihinde İnci Çeviker tarafından Seçil Erzan hakkında yapıldı. Aynı gün, Denizbank, İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığı’na başvurarak Seçil Erzan’a karşı suç duyurusunda bulundu. Seçil Erzan’a yurtdışına çıkış yasağı konuldu ve 11 Nisan tarihinde tutuklandı. Ancak, Seçil Erzan, 3 Mayıs 2023 tarihinde verdiği ikinci ifade ile soruşturmalara yön verdi. Bu ifadesinde, kimden ne kadar para aldığını ve ne kadarını geri ödediğini detaylı bir şekilde açıkladı. Ayrıca, Denizbank yöneticileriyle ilgili çeşitli iddialarda bulundu.
Seçil Erzan’ın ifadesine göre, Denizbank Avrupa-1 Bölge Müdürü Sermin Hanım, 8 Mart’ta evini ziyaret etti. Ziyaret sırasında, bankaya ait araçlarla gelen 4-5 kişilik bir güvenlik ekibinin evinin önünde beklediğini gördü. Sermin Hanım ile görüştükten sonra 9 Nisan’da Zincirlikuyu’daki Denizbank Genel Müdürlüğü’ne götürüldü. Bu ziyaret sırasında koluma serumlar takıldı ve bana “Bu işi banka dışında yaptın” denildi. Bu görüşmede Sermin Tekin, Ali Murat Dizdar, Cenk İzgi ve Tanju Kaya gibi Denizbank yetkilileri bulunuyordu. Bu kişiler sürekli olarak “Olayda zimmet yok” diyerek baskı yaptılar.
Seçil Erzan’ın evinin önünde Denizbank’ın iki güvenlik görevlisinin nöbet tutması, gözaltına alındığında polisler tarafından tutanak altına alındı ve bu tutanak, Denizbank ve yöneticileri hakkında “hürriyeti tahdit” suçlamasıyla soruşturma açılmasına neden oldu. İkinci bir soruşturma ise Denizbank ve yöneticileri hakkında “suç delillerini gizlemek ve yok etmek” suçlamasıyla yürütülüyor. Bu soruşturmanın temel dayanaklarından biri, Seçil Erzan’ın çalıştığı banka şubesinin güvenlik kamerası görüntülerinde bazı eksikliklerin olduğu iddiasıdır. Diğer dayanak ise Seçil Erzan’ın ifadesidir. Seçil Erzan, evinde ele geçirilen bilgisayar çıktısı belgelerin banka yönetimi tarafından zorla hazırlandığını iddia etti ve “Evimden çıkan not kağıtları benim tarafımdan tutulmuştur” dedi.
Seçil Erzan ayrıca, banka yetkililerinin içerisinde para alışverişiyle ilgili konuşmalar olan iPhone marka cep telefonunu kırmasını istediğini iddia etti ve kırık haldeki telefonunu savcılığa teslim etti. Her iki soruşturma da hala devam ediyor.
Öte yandan, Seçil Erzan’ı cezaevinde ziyaret eden iş insanı Ömer Kahraman’ın avukatı, Erzan’ın kendisine “Ödeyecek hiçbir şeyim yok, param da yok. Şu anda o psikolojide de değilim. Zaten benim adıma da bir mal varlığı yok, ödeyemem” dediğini belirtti. Erzan oldukça bitkin görünüyordu ve konuşurken gözyaşlarına hakim olamıyordu.